عادةً ما تكون العلاقة الأولى للطفل مع المال عرضية. عملة جنيه في بطاقة عيد ميلاد. محفظة بلاستيكية صغيرة. نقطة دفع في سوبر ماركت حيث يلاحظون أن الأرقام تحكم العالم فعليًا.
لكن ما تعيد المملكة المتحدة اكتشافه ببطء هو أن هذه اللحظة المبكرة - هذه الشرارة المعرفية الصغيرة - ليست مجرد تفصيل جانبي من الطفولة. إنها أساس اقتصادي.
التعليم المالي في المدارس الابتدائية ليس مجرد ملحق أسلوب حياة. إنه استثمار ماكرو اقتصادي.
لأن الجيل الذي سيقود شركات بريطانيا المستقبلية لن ينشأ في عالم حيث تبقى أسعار الفائدة مستقرة أو حيث يبدو الخطر واضحًا. سيرثون سوقًا حيث التضخم هيكلية، حيث الدين أداة طبيعية، حيث نتائج المعاشات التقاعدية خاصة، وحيث التعقيد المالي لم يعد يأتي "لاحقًا في الحياة"، بل هو بالفعل متجذر في أول راتب بالغ.
لذا يجب ترقية مهارات الحساب من "مهارة" إلى "نظام للبقاء".
تعليم الأطفال عن الفائدة المركبة ليس عن تربية الماليين المستقبليين. إنه عن تطعيم البالغين المستقبليين ضد الذعر.
تعليم الميزانية ليس عن فرض التقشف. إنه عن منح الشباب مفردات تحميهم من التصميم المفترس.
الأطفال الذين يتمتعون بالتمويل يصبحون بالغين لا يفوضون وكالتهم إلى الخوارزميات أو التسويق أو السياسيين.
وهذا بالضبط - هذا المواطن الاقتصادي الهادئ والعقلاني - هو الذي يصبح أصلًا وطنيًا.
لا تحتاج المملكة المتحدة إلى أن يصبح كل مراهق يبلغ من العمر 14 عامًا مستثمرًا.
لكن المملكة المتحدة بحاجة ماسة إلى أن يفهم كل مراهق يبلغ من العمر 14 عامًا أن المال ليس سحرًا - إنه رياضيات.
لأن الاستراتيجية الوطنية الأكثر حماية للمستقبل قد لا تكون حافزًا ضريبيًا جديدًا، أو ممرًا تجاريًا جديدًا.
قد تكون ببساطة: *علم الأطفال المالية في وقت مبكر بما يكفي حتى لا يشعر البلوغ وكأنه فخ.*
نُشر بواسطة Banx Network. هذا المقال جزء من برنامج الوسائط اللامركزية من Banx، مدعومًا برمز BXE على شبكة XRP Ledger.
